O IFIX, índice que acompanha o desempenho dos fundos imobiliários listados na B3, iniciou 2026 renovando máximas históricas. No mês passado, o indicador alcançou a região dos 3.862 pontos, cravando o maior nível já registrado em sua série histórica e consolidando um movimento de recuperação iniciado ainda no segundo semestre de 2025.
Em janeiro, o indicador também acumulou alta de 2,27% e engatou seis meses consecutivos de ganhos – igualando a série observada em setembro de 2023. Para analistas, o cenário macroeconômico pode sustentar atual tendência de alta dos FIIs.
E para quem pretende aproveitar o momento favorável dos fundos imobiliários, uma das alternativas de acesso ao mercado são as carteiras automatizadas.
Exemplos de carteiras automatizadas com foco em FIIs
Carteira de Fundos Listados Renda Total
A Carteira de Fundos Listados Renda Total tem como objetivo oferecer retornos consistentes de longo prazo aos investidores, combinando renda recorrente isenta de imposto a ganhos de capital. Para alcançar esse propósito, seu mandato contempla investimentos em diversas classes de fundos listados em bolsa, incluindo Fundos Imobiliários (FIIs), Fiagros, FI-Infras e FIP-IEs.
Carteira Recomendada de FIIs
O objetivo da Carteira de Fundos Imobiliários XP é superar o desempenho do IFIX, índice que mede a performance dos principais fundos imobiliários listados em bolsa, no horizonte de longo prazo. A Carteira Recomendada de Fundos Imobiliários é composta por ativos recomendados pelos analistas do Research XP. A composição da carteira é analisada mensalmente pelos analistas da equipe, e ela pode ou não sofrer alterações a cada mês.
Carteira Quant: Renda de FIIs
Carteira voltada para o investidor com maior tolerância a risco que busca alocação em Renda Variável. A Carteira Quant Viva de Renda com FIIs tem como objetivo potencializar os dividendos mensais dos investidores aproveitando oportunidades de investimentos identificadas via estratégia quantitativa São estratégias que se baseiam em modelos estatísticos e matemáticos para identificar oportunidades de investimento.
Fundos Imobiliários – Ganho de Capital
O objetivo da carteira é superar o desempenho do IFIX, índice que mede a performance dos principais fundos imobiliários listados em bolsa, no horizonte de longo prazo A composição da carteira é analisada mensalmente pelos analistas da equipe, e ela pode ou não sofrer alterações a cada mês.
Visão da XP para os fundos imobiliários
Analistas da XP sinalizam que a perspectiva para o início do ciclo de cortes dos juros (aguardado para março) tende a favorecer investimentos como os fundos imobiliários.
“Embora a expectativa inicial do mercado aponte para uma taxa terminal ainda elevada ao final de 2026 (est. 12,50% ao ano), o ciclo de cortes tende a favorecer o desempenho dos ativos de risco, especialmente aqueles com geração recorrente de renda, como os FIIs”, destaca relatório da casa. “Além disso, não se pode descartar novas rodadas de queda dos juros futuros caso o cenário inflacionário permaneça benigno, o que poderia desencadear uma nova reprecificação positiva dos FIIs, com destaque para os fundos de tijolo e para os FOFs/multiestratégias”, complementa o texto.
Por outro lado, os analistas da XP acreditam que o cenário seguirá marcado por incertezas relevantes, tanto no ambiente global quanto no doméstico, especialmente em razão do calendário eleitoral, o que exige cautela e a manutenção de posições mais defensivas.
Nesse contexto, a casa reafirma a visão construtiva para os Fundos de “Papel” com risco de crédito baixo a moderado, que tendem a apresentar maior resiliência em períodos de volatilidade.
O que são Carteiras Automatizadas?
Carteiras Automatizadas utilizam algoritmos e diretrizes definidas por especialistas para montar e ajustar a composição de ativos. Com poucos cliques, o investidor aplica seus recursos de forma diversificada e alinhada ao próprio perfil.
Entre as regras seguidas por essas carteiras, estão:
- Valor mínimo de entrada;
- Freqüência de rebalanceamento;
- Nível de risco ajustado ao perfil do investidor.
Para quem preza por estabilidade, há carteiras com ativos menos voláteis. Já os mais arrojados podem encontrar opções com maior exposição a riscos e retornos variáveis.
Como os FIIs entram nesse modelo?
Fundos Imobiliários oferecem acesso ao mercado imobiliário sem a necessidade de comprar imóveis. Além da possibilidade de valorização das cotas, também geram renda recorrente.
Nas Carteiras Automatizadas, os FIIs podem ser incluídos de forma estratégica:
- Diversificação: amplia a exposição ao setor imobiliário;
- Distribuição automática: parte do capital é alocada automaticamente em FIIs;
- Rebalanceamento periódico: ajustes regulares mantêm a carteira aderente ao perfil do investidor.
Benefícios da automatização com FIIs
Combinar FIIs com Carteiras Automatizadas pode trazer ganhos operacionais e estratégicos:
- Mais disciplina na gestão financeira;
- Facilidade no acesso ao setor imobiliário;
- Redução da concentração de risco;
- Economia de tempo e custos com gestão automatizada.
Mas, como em qualquer investimento, é importante avaliar os riscos envolvidos.
Pontos de atenção e riscos
Mesmo com a praticidade das Carteiras Automatizadas, há fatores que exigem atenção:
- Oscilação de preços: as cotas variam com o cenário de juros e mercado;
- Liquidez: alguns FIIs podem ter baixa liquidez;
- Rendimentos variáveis: os dividendos podem oscilar conforme o desempenho dos imóveis e da gestão;
- Custos: avalie taxas de administração e operação antes de investir.
Antes de aplicar, é essencial ler o regulamento das carteiras e dos FIIs envolvidos.
Quem pode se beneficiar dessa estratégia?
Essa solução é indicada para diferentes perfis:
- Iniciantes: um primeiro passo estruturado no universo dos FIIs;
- Investidores ocupados: ideal para quem tem pouco tempo para acompanhar o mercado;
- Buscadores de diversificação: amplia o leque de exposição com uma abordagem automatizada.
Já quem prefere escolher manualmente cada ativo ou operar de forma mais ativa pode optar por estratégias tradicionais.